[월100만원 투자#1] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 시작!

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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이번에 아파트 매매를 하면서 보유하던 해외주식을 전량 팔아서 잔금을 치르다 보니

보유잔고가 '제로'가 되었습니다.ㅎㅎ

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안그래도 변동성이 커지고 있어 거치식 보다는 적립식 투자로 전환하려던 찰나였는데,

이번기회에 꾸준히 적립식으로 할 수 있는 포트폴리오를 간단히 세팅해볼까 합니다^^

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# 이름하여 '월100만원' 5년 장기투자 프로젝트!

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙 세우기

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. 투자종목 선택하기

자료출처 : 토리부부 편집

투자종목을 정할때 고민을 많이 했는데, 몇가지 원칙을 가지고 종목을 선별 하였습니다.

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1. 달러로 투자가 가능한 미국 증시 상장기업 (뉴욕증시, 나스닥) 혹은 ETF

: 변동성이 큰 중소형주는 가급적 ETF를 통한 투자

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2. 성장하는 산업/분야에 속해있고 리드하는 기업

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3. 시장에서 독점적인 지위 혹은 높은 진입장벽을 갖춘 기업

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4. 지속적으로 사업영역을 넓혀 가고 있는 기업

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5. 주당 단가가 높지 않은 기업 (매월 적립식으로 투자해야 하기에 주당 단가 낮은 종목으로 선택)

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6. 중국기업의 경우 보통 100주 거래가 많아 ETF를 통한 투자로 진행 (인터넷, 헬스케어 섹터 선택)

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주가가 각기 달라 동일한 비율로 투자는 어렵겠지만 가급적이면 종목당 10% 투자비율을 맞추면서 투자를 진행해 볼까 합니다!

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* 경기방어주/배당주 보다는 성장성이 높은 기업/ETF 위주로 선정

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장기투자 해야지 생각은 하면서 투자를 하다보면 리밸런싱이라는 이름하에

1년 이상 보유하는 종목이 많지 않음을 발견하게 됩니다.

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또한, 좋아보이는 종목들을 수집하듯이 모으다보면

어느새 계좌에 들어있는 종목은 20~30개가 훌쩍 넘어갈 때가 많습니다::

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이번 기회에 10개 이내로 좁혀보는데 이종목도 넣고싶고, 저종목도 넣고싶고...

고민이 정말많이 되더라구요.ㅎㅎ

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그래도 종목선정을 끝내놓으니 괜히 마음이 뿌듯::

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저의 '월100만원' 미국주식 5년 장기투자 프로젝트는

블로그에 매월 업데이트해서 올릴 예정입니다.

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* 개인적인 기록용으로 투자 추천글이 아닙니다.

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!