월배당 Tiger 리츠부동산인프라 ETF 분석(#수익률,분배금)

안녕하세요. 밤토리 입니다^^

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국내에 상장된 리츠가 많은데,

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여러 리츠를 담고 있는 'Tiger리츠부동산인프라' ETF에 대해서 간단히 살펴볼까 합니다!​​

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1. ETF소개

Tiger리츠부동산인프라는 국내 최초 부동산 상장 리츠, 인프라 펀드에 투자하는 인컴형 ETF로

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일반 증권계좌, 개인연금계좌, 퇴직연금계좌에서 모두 투자가 가능합니다.​​

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최초 상장일은 19년 7월로 4년이 다되어 갑니다.

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순자산총액은 2,386억 원이며, 총보수는 0.29%입니다. ​​

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하지만, 자세히 살펴보니 총보수 이외에 추가비용(재간접비용)이 약 0.44%로 추정된다도 하니, 실제 총보수는 0.73%에 달할 수 있겠네요.

2. 보유종목 Top10

ETF에서 보유하고 있는 상위 10개종목을 살펴보면,

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맥쿼리인프라가 16.81%로 가장많고, 그다음이 Sk리츠, 롯데리츠순으로 포함되어 있습니다.​​

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현재 맥쿼리인프라 시가총액은 5조 1,577억원​​

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sk리츠 시가총액은 약 1조 83억 원​​

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롯데리츠 시가총액은 약 9,403억원 입니다.​​

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3. 수익률

최근 6개월 수익률은 8%, 1년 수익률은 -24%, 3년 수익률은 21% 이며,

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설정이후 수익률은 8.28% 입니다(분배금 재투자 가정시 수익률이니 분배금을 빼면 마이너스 네요...)

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2019년 7월 상장당시 주가는 주당 5,125원이었고 2023년 5월 15일 기준 4,650원이니 분배금을 제외한 수익률은 -9.27% 입니다.

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약 4년간 보유한 수익률 치고는...음... 좋지 않네요^^:

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맥쿼리인프라를 살펴보면,​

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19.7.18기준 주당 11,300원

23.5.15기준 주당 12,730원.

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수익률 12.65%.​

(맥쿼리인프라의 경우 중간에 유상증자를 진행했는데 이에 참여하지 않고 분배금 재투자를 안했다는 가정)

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# 과거의 수익률이 미래의 수익률을 보장해주지 않지만 참고로 살펴봤을때는 Tiger리츠부동산인프라 보다는 맥쿼리인프라가 좀 더 수익률이 좋게 나오네요.​

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4. 분배금

분배금을 살펴보면,

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22년까지 분기별로 분배금을 지급하다가 12월부터 매월로 변경되었습니다.

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22년 총 분배금은 295원 입니다.

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현재 주가(23.5.15기준) 4,650원을 기준으로 보면, 시가배당률 6.34%가 나옵니다.

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Tiger리츠부동산인프라의 경우 장점과 단점이 분명한 것 같아요.

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# 장점

1. 개인연금, 퇴직연금으로 투자할 수 있다(맥쿼리인프라의 경우 퇴직연금으로는 투자가능, 개인연금은 투자 불가능)

2. 월 분배금 지급 (대부분 리츠, 인프라 etf의 경우 반기 혹은 분기별 지급)

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# 단점

1. 보수비용 발생 (0.7% 내외)

- 개별종목 투자 혹은 직접 포트폴리오 구성시 보수비용 없음

2. 주가(수익률) 불안정성

- 리츠/인프라 Etf의 대장인 '맥쿼리인프라'에 비해 시가총액이 5%수준으로 작고, 과거 수익률을 봤을때 불안정성이 큼

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# 총평 (개인적인 의견)

일반 증권계좌에서 투자한다고 봤을때 주가수익률, 분배금 측면 모두(분배금에서 총보수를 제외한다고 보면 월등히 크지 않음) 매력적이지 않아 보임​

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* 개인적으로 맥쿼리인프라, Tiger리츠부동산인프라 모두 투자하고 있는데 Tiger리츠부동산인프라 etf 정리해야 겠네요..)

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅