[아이주식계좌#6] 아이(자녀) 주식계좌 '21.1분기 결산!(D+232)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^.

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지난해('20년) 여름 아이가 태어나고 8월부터 아이(자녀) 주식계좌를 만들어서 주식을 적립해 주고 있는데,

'21.1분기 결산을 간단히 해볼까 합니다^^

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1. 아이 주식계좌 가이드라인

1. (1~7세) 부모주도로 종목선정 및 아이와 함께 경제&투자 공부

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-> 아직 아이가 어리기때문에 종목선정은 부모가 하되, 아이와 수시로 이야기 나누기

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2. (8~13세) 아이주도로 종목선정하되, 부모와 상의해서 최종 결정

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-> 초등학생이 되고 부터는 아이주도로 종목을 선정하고, 매매도 아이가 직접 해보도록 지도

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3. (14세~19세) 아이주도로 종목선정 (부모와는 1년에 한번씩 최종 리뷰)

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-> 아이주도로 종목선정 및 조금더 넓게 경제&금융 공부 할 수 있도록 지원

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4. 종목 변경은 매년 1월에만 가능(단, 13세 전에는 엄마&아빠&아이가 모두 동의한 경우에만)

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-> 아이 초등학생 이후에는 매년 가족 투자세미나 개최! (엄마&아빠&아이 각자의 계좌공유 및 투자종목 소개)

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아직 아이가 8개월이라.... 언제 커서 위 내용대로 같이 이야기하고 투자공부를 해볼까요 ㅎㅎ

2. 입금 내역

자료출처 : 토리부부

'21.1분기에는 매월 들어오는 아동/양육수당 30만원에,

1월달 회사 동기들이 준 '출산축하금'과 부모님이 주신 아이용돈을 포함 125만원이 입금되었습니다.

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* 누계 입금액은 555만원 입니다.

3. 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부

1, 2월에는 주식매수가 없었고 3월달에 3개종목(알리바바, 존슨앤존슨, 마이크로소프트)을 추가로 매수하였습니다.

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자료출처 : 토리부부

아이주식계좌의 포트폴리오는 4개종목으로 구성되어 있으며 종목당 25%씩 투자하려고 합니다.

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* 최근 알리바바의 주가가 계속해서 빠져 수량을 늘리다 보니 가장 많은 투자금이 투입

4. '21.1분기 결산!

'21.3월말 기준 수익금 311,884원(누적수익률 6.14%)이 발생하여,

총 평가금액 5,384,606원을 기록하였습니다.

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* 은행/증권계좌 예수금 429,172원 별도 (총 잔고 5,813,778원)

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'21.1분기 수익률은 +0.59%(수익금 83,000원)를 기록하였습니다.

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* 아이계좌 목표수익률이 연4%(배당금 포함)인데

2분기에는 알리바바의 주가가 좀더 회복되기를 기대해 봅니다^^

5. 배당금 내역

자료출처 : 키움증권/토리부부 편집

1분기 배당금은 TSMC, 존슨앤존슨, 마이크로소프트로 부터 세후 9.76$가 입금되었습니다.

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지난해 8월달부터 아이계좌에서 주식을 사주고 있는데 주식의 수량이 조금씩 늘어날때마다 기분이 좋습니다.

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아직 아이는 어려서 주식계좌의 유/무도 모르지만... 얼른 커서 같이 공부하고 투자하는날이 오기를 기다려 봅니다! ㅎㅎ

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!