[부모님 노후계좌#3] '21.1분기 결산 및 포트폴리오 변경!(D+251/셀프 노령연금)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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이번 한주간 몸이 안좋아 블로그에 글도 못썼는데요 ㅠㅠ 다들 건강 조심하세요!!

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지난 주말에 부모님을 뵈러 갔었는데, 지난해 부터 운영해 드리고 있는 계좌에 대해 이것저것 설명을 드리니

추가 투자를 하고 싶다고 말씀 하시더라구요.

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음...제 계좌가 아니다 보니 부모님 계좌는 포트폴리오를 구성하는게 더 어렵게 느껴집니다::

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부모님이 원하시는 조건

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1) 원금 보장

2) 가능하면 매월 꾸준한 배당

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불가능한 조건이죠.....ㅎㅎㅎ

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기존에 매입한 주식은 주가가 좀 올라 시가배당률이 낮아지기도 했고,

분산차원에서 추가 투자금을 넣을 새로운 종목을 포함해서 포트폴리오를 변경해 볼까 합니다.!

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1. 투자금액

1. 투자금액 : 3천만원 -> 5천만원 (2천만원 추가)

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* '21.4.4 / 2천만원 추가 입금

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2. 투자기간 : 10년 이상 (특별한 일 없으면 홀딩)

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3. 투자시작일 : '20.8.3

2. 포트폴리오 변경

자료출처 : 토리부부 편집

기존 포트폴리오에는 맥쿼리인프라, TSMC, 존슨앤존슨 3종목이 균등하게 포함되어 있습니다.

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* 매입당시 시가평균 배당률은 약 3.73%

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자료출처 : 토리부부 편집

변경 포트폴리오에는 애플, 리얼티인컴 두종목을 4월중 추가할 예정입니다.

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* '21.4.9일 종가기준으로 매입가정시 '매입평균 배당률'은 3.26% (배당률 0.47%p 하락)

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[추가종목 선정 이유]

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1) 애플 : 미국증시 시가총액 1위, 최고의 IT/소비재 기업 > 포트폴리오의 안정성/성장성을 위해 편입

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2) 리얼티인컴 : 코로나 19때도 배당금을 늘릴정도로 유명한 '월배당' 종목으로,

코로나19 종식후 더욱 따박따박 배당금을 올려줄 것으로 기대되는 종목 (안정적인 월 배당)

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* 리얼티인텀의 주가도 지난해('20년) 3월 저점대비 50%이상 올랐으나

전고점에는 아직 미치지 못해 장기적으로 투자한다면 현재 가격이 그렇게 높아보이지는 않습니다.

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3. '21.1분기 결산

자료출처 : 토리부부 편집

'21.1분기 수익률은 7.93%를 기록, 누적 수익률은 19.9%를 기록하였습니다.

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* 배당금을 제외한 평가수익은 약 600만원 기록

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4. '21.1분기 배당금(세후)

자료출처 : 토리부부 편집

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'21.1분기에는 약 37만원의 배당금을 수령하였습니다.

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* 미국주식 배당금의 경우 자동원화출금 서비스 신청을해서 부모님 은행계좌로 바로 입금

5. 포트변경후 배당금(세후)

자료출처 : 토리부부 편집

포트 변경후 예상배당금은 소액이지만 매월 배당금이 발생되는 제가 생각하는 이상적인 구조를 완성했습니다.ㅎㅎ

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배당이 제일 적은 달은 5월, 11월로 약 4.3만원을 수령하고,

맥쿼리인프라 배당을 받는 2월 8월에는 약 31.4만원을 수령하는 구조입니다.

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* 월평균 배당 11.2만원 / 연평균 135.2만원

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부모님 노후계좌를 운영한지 약 8개월가량 지났는데 처음에는 주식투자를 부담스러워 하시던 부모님이,

이제는 이것저것 물어보시기도 하고 무엇보다 수익이 나니 좋아하십니다^^

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괜히 신나서 투자하는 기업들 간단히 기억하시라고~ '맥쿼리인프라'는 우리나라 교통인프라에 투자하는 리츠구~ TSMC는 시스템(메모리) 반도체 세계 1위고,

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존슨앤존슨은 타이레놀 등 만드는 글로벌 제약회사야~ 배당금을 무려 57년간 올려준 배당킹 회사야!.

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주저리 주저리..ㅎㅎ

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오늘 문득 드는생각이지만 가족, 그리고 건강이 가장중요한 것 같습니다.

(건강해야 놀러도 다니고 투자도 하고...ㅎㅎ)

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따뜻한 봄날, 모두들 즐거운 하루 보내시고 항상 건강하세요