부모님 노후계좌 6개월 운용 후기!(feat.노령연금)

안녕하세요. 밤토리 입니다^^

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작년('20년) 8월초부터 부모님 노후계좌를 대신 운용해 드리고 있는데,

중간점검을 간단히 해볼까 합니다!

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1. 투자금액 및 투자기간

1. 투자금액 : 3천만원 (거치식 운영)

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* 원래는 5천으로 포트폴리오를 구성하였으나 부모님께서 3천만원 투자 결정

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2. 투자기간 : 10년 이상 (특별한 일 없으면 홀딩)

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3. 투자시작일 : '20.8.3

2. 투자원칙

1. 포트폴리오 변경 없음

- 부모님 계좌를 처음 세팅하고 주기적으로 변경해 드리기가 어려울 것으로 예상

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2. 안정적인 배당이 기대되는 종목으로 선정

- 무배당 X, 배당컷 X, 배당성장 O

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3. 최대한 매월 배당금을 받으실 수 있도록 배당주기가 겹치지 않는 종목으로 선정

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4. 성장주와 경기 방어주를 적절히 섞어서 포트폴리오 구성!

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3. 노후계좌 포트폴리오

자료출처 : 토리부부

부모님 노후계좌이기에 배당금+성장성을 모두 고려하여 3가지 종목을 선정하였으며,

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해당 종목으로 포트폴리오 구성시 ​시가평균 배당률이 약 3.73%정도 됩니다.

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1. 맥쿼리인프라 : 국내 인프라리츠 1위 -> 매년 안정적인 배당금 지급 + 꾸준한 배당금 증액

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2. TSMC : 세계 비메모리 반도체 1위 (앞으로도 지속적인 성장 예상 -> 배당금 증액 기대)

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3. 존슨앤존슨(JNJ) : 미국 헬스케어 1위

(시가총액 기준) -> 고령화 시대에 따른 헬스케어 지속 성장 예상 + 57년간 배당금 증액)

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4. 6개월 운용성과

1) 맥쿼리인프라

자료출처 : 토리부부

맥쿼리인프라의 경우 매입단가 11,200원,

현재(21/2/15) 주가 11,050원으로 -1.6%의 손실 발생중입니다.

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* '21.2월말 주당 배당금 360원 수령시 수익률 (+)로 전환

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2) 존슨앤드존슨/TSMC

자료출처 : 토리부부

존슨앤드존슨의 경우 수익률 12.78%,

TSMC의 경우 수익률 71.12%를 기록중에 있습니다. (배당 제외)

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* 전체 평가금액 (+)648만원 / 수익률 21.6%

5. 예상 배당금(세후)

자료출처 : 토리부부

작년('20년) 10월달부터 배당금을 수령중에 있으며,

소액이지만 부모님 계좌에 바로바로 입금되고 있습니다^^

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맨처음에는 주식은 위험하지 않느냐,

조금 불안해 하셨던 부모님이셨는데

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수익이 났다고 하니 역시 좋아하십니다^^

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주식을 매도할 계좌가 아니라서 올해('21년) 배당금이 소폭 올랐으면 좋겠네요! ㅎㅎ

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!