[글로벌경제#20] 미국 국채 & 물가연동국채 ETF 주가흐름 & 배당금분석!(feat.10년,30년물 금리)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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어제 나스닥이 급락하는등 금리인상 & 인플레이션 압력이 점점 심해지고 있는 것 같습니다.

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자료출처 : 네이버

5월 12일에 4월 소비자물가지수가 발표될 예정인데, 아마 높게 나오지 않을까 싶습니다.

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자료출처 : 네이버

뉴욕 연방준비은행이 발표한 4월 소비자 기대지수 조사에 따르면,

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물가 상승 기대치는 향후 1년간 3.4%로 집계되어 10년만에 최고치를 기록했다고 합니다::

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자료출처 : 네이버

미국 소비자물가지수의 흐름을 봐도 매월 꾸준히 올라가고 있는 모습입니다.

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자료출처 : 네이버

미국 국채 10년물 차트를 살펴보면 올해 4월까지는 급하게 오르다가, 4월부터는 소폭 하락 & 횡보중에 있습니다.

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자료출처 : 네이버

30년물 금리도 10년물과 비슷하게 움직이고 있습니다.

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미국 국채 & 물가연동국채 주가/배당 분석!

특히 채권의 경우 '금리상승'에 가장 타격을 받을 수 밖에 없는데,

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대표적인 미국채 ETF와 인플레이션을 대비할 수 있는 미국 물가연동국채 ETF의 움직임을 간단히 살펴볼까 합니다.!

1. IEF/TIP ETF 주가&배당금

자료출처 : cnbc.com

위 1개년 주가차트를 살펴보면 미국 중기채 ETF인 IEF(파랑)의 경우

올해('21년)부터 지속적으로 하락하다가 4월부터는 소폭 상승 & 횡보하는 모습입니다.

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미국 물가연동국채(중기채) ETF인 TIP(초록)의 경우 올해 3월 소폭하락하더니

4월부터는 다시금 상승하고 있는 모습입니다.

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가격만 봤을때는 물가상승(인플레이션)이 채권 ETF가격에 반영된 것으로 보여집니다 (개인적인 생각).

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* 물가연동국채의 경우 일반채권과 달리 '물가변동'을 반영하여 원금을 재계산 하기 때문에

'금리변동 + 물가변동'이 모두 중요한 요인.

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자료출처 : 토리부부 편집

IEF ETF의 경우 4월말 기준 시가배당률 0.74%를 기록하였고, TIP ETF의 경우 2.83%를 기록하였습니다.

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* 채권 ETF의 경우 매월 배당금이 변동하는데 4월에 입금된 배당금을 기준으로 연 시가배당률 산정

2. TLT/LTPZ ETF 주가&배당금

자료출처 : cnbc.com

위 1개년 주가차트를 살펴보면 미국 장기채 ETF인 TLT(파랑)의 경우

올해('21년)부터 지속적으로 하락하다가 4월부터는 소폭 상승 & 횡보하는 모습입니다.

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미국 ​물가연동국채(중기채) ETF인 LTPZ(초록)의 경우 올해 3월 소폭하락하더니

4월부터는 다시금 상승하고 있는 모습입니다.

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* 중기채 ETF와 비슷한 모습을 보이고 있음

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자료출처 : 토리부부 편집

TLT ETF의 경우 4월말 기준 시가배당률 1.56%를 기록하였고, LTPZ ETF의 경우 3.51%를 기록하였습니다.

자료출처 : 각사/토리부부 편집

미국채, 물가연동국채 ETF의 경우 VTIP만 분기배당을 실시하고 있으며 나머지는 모두 월배당을 실시하고 있습니다.

(매월 7일~10일 사이에 입금/키움증권 기준)

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'21.4월 한달을 돌아보면 '물가연동국채' ETF의 수익률 & 배당금 모두 미국채 ETF를 크게 앞지르고 있습니다.

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물론, '21.5월의 경우 시장금리가 상승할지 소비자물가지수가 얼마나 오를지 정확히 알 수 없지만,

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미국채 ETF의 경우는 포트폴리오의 안정성 차원에서 보유하는 것도 조금은 부담스러운 구간에 온것 같습니다. (개인적인 생각)

자료출처 : 네이버

개인연금 계좌에 '물가연동국채'를 추가하고 싶어서 찾아보니,

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국내에는 미국채 혼합, 10년, 30년물 ETF만 상장되어 있어 '물가연동국채'는 없는 것 같습니다 ㅠㅠ.

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국내 자산운용사에서도 '미국 물가연동국채'를 추종하는 ETF를 상장시켜 주기를 바래봅니다^^

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변동성이 심한데 모두들 포트폴리오 잘 점검하시고 성공투자 하세요. 화이팅!