[투자일기#7] 2021년 어떻게 투자할 것인가?(feat.투자 프로세스)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^.

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2021년, 투자를 어떤식으로 해나갈지 생각을 조금 정리해 볼까 합니다.!

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1. 주식투자 프로세스 정립

지금까지는 증권사 리포트나, 기업 홈페이지에 들어가서

과거 실적자료들을 살펴본뒤 괜찮다는 생각이 들면 해당 주식을 매수 하였습니다.

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가끔씩은 충동적으로 매수하기도 하다보니 기업에 대해서 아는게 별로 없는경우도 많았습니다.

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물론 기업의 가치평가가 반드시 필요한 것은 아니지만 내가 투자할 기업에 대해서 어느정도의 스터디는 반드시 필요하다는 생각을 하게 되어 올해(2021년) 부터는 주식투자를 할때 아래 프로세스를 따라 진행할까 합니다.

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자료출처 : 기술은행(NTB)

VC(벤처투자)의 경우 3~6개월간 위에 나열된 여러 과정을 거쳐서 최종 투자가 이루어 지게 된다고 합니다.

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해당 프로세스만큼은 아니지만 나름 몇가지로 단계를 구분해 볼까 합니다!

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Step1) 리서치 실행 (회사 IR자료, 증권사 리포트, 신문기사 등 참고)

Step2) 투자 검토보고서 작성

Step3) 투자심사위원회 개최 (위원 : 토리부부 2인)

Step4) 투자실행

Step5) 사후관리 (분기별 실적체크 등)

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이중 투자검토보고서와 투자심사위원회를 어떻게 할지 좀더 세부적으로 계획해 보겠습니다.ㅎㅎ

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2. 투자 검토보고서 작성

자료출처 : 기술은행(NTB) / 토리부부 편집

VC투자시 검토하는 내용에서 일부는 빼고 일부는 추가 하여, 토리부부만의 투자 체크리스트를 만들었습니다!!

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앞으로는 해당내용으로 투자 검토보고서를 작성해가며 조금더 폭넓고 깊이있게 기업에 대해서 스터디를 해볼까 합니다^^

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3. 투자심사위원회 진행

자료출처 : 토리부부 편집

투자심사위원회는 외부위원은 없고 내부위원 2명으로 구성 예정입니다.ㅎㅎ

(저희부부끼리...나중에 아이가 크면 3명으로 확대....ㅎㅎ)

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일단 리서치 자료를 바탕으로 '투자검토보고서'를 작성하고 이를 기반으로 투자심사!

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4개 항목중에 평균 3개 이상 항목에서 'o'를 받아야 투자를 진행할 예정입니다.

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투자심사시 거치로 넣을지 적립식으로 넣을지, 얼마를 투자할 것인가도 픽스할 예정입니다.ㅎㅎ

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주식투자를 하다보면 관심있는 기업들이 점점 많아지고,

포트폴리오에 포함된 종목의 수도 점점 많아지는데

그러다 보면 실적도 체크 못하고 방치되는 종목들이 생기게 마련입니다.

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앞으로는 포트폴리오에 종목의 편입을 최소화 하고,

조금더 사전 스터디를 강화하기 위해 해당 프로세스대로 진행해 볼까 합니다.ㅎㅎ

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이를통해 부부간에 투자에 대한 대화도 더 많이 할 수 있지 않을까요^^

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!!