[월100만원 투자#9] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.11월 결산!(D+267일)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 11월달 결산을 간단히 해볼까 합니다

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.11월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'으로 모든종목을 살수없어,

이번달에는 AAPL(애플), ARKF, KURE, KWEB, LIT 등 5개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오는 10개 종목으로 구성되어 있으며, 장기적으로 종목당 10% 수준을 유지하려고 노력중입니다.

4. '21.11월 결산!

자료출처 : 토리부부 편집

'21.11월말 기준 누적수익금 1,504,614원(누적수익률 16.13%)이 발생하여,

총 평가금액 10,832,444원을 기록하였습니다.

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포트폴리오에 있는 종목중에는 엔비디아(27%), 유니티(13%), 애플(10%)이 상승하였으며, ARKF(-13%), KWEB(-7%) 등이 약세를 보였습니다.

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* 엔비디아는 10월달에 이어 11월달도 강한 상승세를 보여줬네요.

# 이번달(11월달) Best/Worst종목

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1. Best종목 : 엔비디아 27% 상승

2. Worst종목 : ARKF 13% 하락

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자료출처 : 네이버

'21.11.30 기준 미국 국채 10년 금리는 1.44%으로, 10월 말과 비교했을때 0.11%P 하락하였습니다.

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* 미국채 10년물 금리는 꾸준히 모니터링 할 필요가 있는데, 아직까지는 괜찮은 금리 수준인 것 같습니다.

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오미크론 우려로 12월 들어 하락하던 미국증시는 어제, 그리고 오늘 장시작전 좋은 모습을 보여주고 있는데,

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떨어졌다, 올랐다 ~ 방향성을 알기 어려울때는 '적립식' 투자가 가장 마음편한 투자가 아닌가 생각이 듭니다^^.

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!