[월100만원 투자#6] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.7월 결산!(D+145일)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 7월달 결산을 간단히 해볼까 합니다.

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.7월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'으로 모든종목을 살수없어,

이번달에는 ARKF, 페이스북, KURE, KWEB, 마이크로소프트 등 5개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오는 10개 종목으로 구성되어 있으며, 장기적으로 종목당 10% 수준을 유지하려고 노력중입니다.

4. '21.7월 결산!

자료출처 : 토리부부 편집

'21.7월말 기준 누적수익금 471,106원(누적수익률 9.28%)이 발생하여,

총 평가금액 5,557,090원을 기록하였습니다.

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7월달은 특히 중국관련주가 많이 하락하면서 포트 수익률이 많이 떨어졌습니다.

# 이번달(7월달) Best/Worst종목

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Best 종목 (LIT ETF) : 15% 상승

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Worst종목(KWEB ETF) : 27% 하락

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자료출처 : 네이버

'21.7.30 기준 미국 국채 10년 금리는 1.23%으로,

6월 말 1.46%와 비교했을때 0.23%p나 하락을 하였습니다.

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* 미국 국채 10년 금리가 두달 연속 큰폭으로 하락하고 있네요.

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자료출처 : 토리부부 편집

7월 한달 미국증시는 S&P500이 2.3%로 가장높은 상승률을 보였고, 그다음은 다우지수가 1.3%, 나스닥이 1.2% 상승하였습니다.

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올해 3월에 시작한 밤토리's 계좌는 처음으로 (-)수익률을 기록하였습니다 ㅠㅠ.

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시장지수를 따라간다는게 참으로 어렵네요..ㅎㅎ

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앞으로 남은 투자기간도 마음비우고 꾸준히 적립해 보겠습니다^^

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!