[개인연금#15] 노후대비를 위한 연금저축펀드 '21.7월 결산!

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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오늘은 노후대비를 위한 저와 아내의 연금저축펀드 '21.7월 결산을 간단히 해볼까 합니다^^

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토리부부's 연금저축펀드 포트폴리오

1. 연금계좌1(밤토리)

자료출처 : 토리부부 편집

평가금액 기준 밤토리's 포트폴리오는 S&P500에 63%, 나스닥100에 8%, 차이나항셍테크에 7%를 투자하고 있습니다.

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* 나머지 22%는 현금으로 보유

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자료출처 : 토리부부 편집

7월달에는 차이나항셍테크가 많이 빠져 빠질때마다 조금씩 추가매수해서 약 100만원 가량 추가투자를 단행했습니다.

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7월 한달간 가격이 워낙 급락하다보니 -15%까지 빠졌네요;;

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항셍테크가 단기적으로는 안좋을 수 있어도 장기(10년 이상)적으로는 큰 무리가 없다고 판단되어, 앞으로도 포트폴리오에서 약 10% 가량은 비중을 유지할 계획입니다.

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* S&P500 상품의 경우 7월 한달간 환헷지는 약 2% 상승, 환노출은 약 4% 상승함

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자료출처 : 토리부부 편집

매입금액 기준 누적 수익률은 약 31.02%(평가손익 약 580만원)를 기록하고 있습니다.

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* 차이나 항셍테크는 급락했지만 비중이 높은 S&P500가 상승하여 7월달 수익 +달성

2. 연금계좌2(도토리)

자료출처 : 토리부부 편집

도토리 연금계좌는 나스닥 80%, 기타(베트남, 부동산) 9%, 현금 11%로 포트가 구성되어 있습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

7월 한달간 나스닥 100은 약 4% 상승하였고, 베트남VN30은 5%하락, 부동산인프라고배당은 3% 하락하였습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

총매입금액 기준 누적수익률은 약 43.93%(평가손익 약 324만원)를 기록하였습니다.

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* 비중이 높은 나스닥 100의 상승으로 7월달수익은 +달성

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3. '21.7월 결산!

자료출처 : 토리부부 편집

7월달에는 밤토리&도토리 계좌 합쳐서 50만원의 수익금이 발생했습니다.

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연금계좌의 연 목표수익률이 3%인데 밤토리 계좌는 누적 9%, 도토리 계좌는 14.8%를 기록하고 있습니다.

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개인적으로 가장 마음편한 투자가 개인연금을 활용한 장기투자 인것 같습니다..ㅎㅎ

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8월달에도 장이 좋든지, 안좋든지~ 꾸준히 모아나가 보겠습니다^^

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!!