[월100만원 투자#4] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.5월 결산!(D+84)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 5월달 결산을 간단히 해볼까 합니다.

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.5월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'으로 모든종목을 살수없어,

이번달에는 7개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

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* 5월달 매수못한 종목 : FB, MSFT, NVDA

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자료출처 : 토리부부 편집

5월달 유니티를 최초로 편입하면서 포트포리오 구성 3개월만에 목표했던 10개종목을 소량이지만 다 모았네요. ㅎ

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앞으로 엔비디아가 액면분할하면 적립식으로 모아나가기 조금 더 쉬워질 것 같습니다^^

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4. '21.5월 결산!

자료출처 : 키움증권/토리부부

'21.5월말 기준 누적수익금 169,479원(누적수익률 5.78%)이 발생하여,

총 평가금액 3,103,995원을 기록하였습니다.

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1) 워스트 종목 : 애플 (5%가량 하락)

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2) 베스트 종목 : 엔비디아 (8%가량 상승)

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자료출처 : 네이버

'21.6.1 기준 미국 국채 10년 금리는 1.6164%으로,

5월 초 1.6060%와 비교했을때 비슷한 수준입니다.

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* 3월까지 지속적으로 오르던 미국 국채 10년 금리는 4월부터 횡보중

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자료출처 : 토리부부 편집

4월에는 나스닥지수가 가장 강세를 보였다면, 5월에는 다우지수가 가장 강세를 보인 한달​ 이었습니다.

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이로써 나스닥 지수는 7개월만에 하락으로 전환되었습니다.

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밤토리's 포트폴리오도 지수평균보다는 높은 수익률을 기록하였는데, 다우지수보다는 0.01% 낮네요... 역시 지수를 이기는건....ㅋㅋ

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그래도 열심히 적립식으로 투자하면서 쫓아 가보렵니다~~ㅎㅎ

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!