[개인연금#13] 노후대비를 위한 연금저축펀드 '21.5월 결산!

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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오늘은 노후대비를 위한 저와 아내의 연금저축펀드 '21.5월 결산을 간단히 해볼까 합니다!

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토리부부's 연금저축펀드 포트폴리오

1. 연금계좌1(밤토리)

자료출처 : 토리부부 편집

5월달의 경우 오랜만에 리밸런싱을 시행했는데, 보유하고 있던 미국채 10년물 전량을 매도 하여 현금으로 전환하였습니다.

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* 미국채 10년물 500만원 -> 현금 + 500만원

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리밸런싱 사유는 크게 2가지 인데,

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1) 금리인상에 따른 채권가격 하락 대비

2) 지수하락시 추가매입 할 수 있는 실탄 마련

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리밸런싱에 따라 주식 65 : 현금 35로 포트폴리오 조정!

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자료출처 : 토리부부

현재 4개 ETF가 포트폴리오에 포함되어 있으며, 수익률로는 가장먼저 포트에 담겨있던 ARIRANG 미국S7P500(H)가 41.11%로 가장 높습니다.

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* 차이나항셍테크의 경우 아직까지 (-)수익률을 기록중

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채권을 매도한 후 최근 고민은...

포트에 있는 S&P500 환헷지 상품을 환노출로 변경할 것인가, 아니면 그대로 적립할 것인가 입니다.ㅎㅎ

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자료출처 : 네이버

최근 원/달러 환율이 1,110원대를 기록하고 있는데 앞으로 하방압력보다는 상승압력이 더 크지 않을가 싶어 환노출로 갈아타야 하나 고민입니다^^

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자료출처 : 토리부부

매입금액 기준 수익률은 약 30.46%(평가손익 약 500만원)를 기록중에 있습니다.

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순자산총액이 3,000만원이 넘었네요!ㅎㅎ

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* 순자산총액 3,011만원 (현금 포함)

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2. 연금계좌2(도토리)

자료출처 : 토리부부

아내(도토리)의 계좌도 보유하고 있던 미국채 10년물을 전량 매도(약 130만원)하여, 주식 80 : 현금 20의 포트폴리오로 변경하였습니다.

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자료출처 : 토리부부

현재 3개 ETF가 포트폴리오에 포함되어 있으며,

수익률은 TIGER 미국나스닥 100이 +36.51%로 가장 높습니다.

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5월은 나스닥 지수 하락 및 환율하락으로 'TIGER 미국나스닥 100'이 약 4%p 가량 하락하였습니다.

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* 베트남 ETF의 경우 지난달대비 약 17%p 상승하였으며, TIGER부동산인프라고배당의 경우도 약 5%p 상승함

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자료출처 : 토리부부

총매입금액 기준 수익률은 약 35.89%(평가손익 약 227만원)를 기록중에 있습니다.

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순자산총액이 1,000만원이 넘었네요!! ㅎㅎ

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* 순자산총액 1,023만원 (현금포함)

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3. '21.5월 결산!

 

자료출처 : 토리부부 편집

5월에는 수익금이 크게 발생하지 않았지만 계좌별로 33만원씩 입금된 투자금이 있다보니 합산 평가금액은 4,000만원을 돌파 했습니다!! 짝짝!!

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부지런히 적립&투자해서 1억원을 돌파하기를~^^

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5월에는 시장이 좋지 않았는데~ 개인연금 계좌는 장기투자다 보니 마음 편합니다.ㅎㅎ

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6월에도 열심히 적립 & 투자!!

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!