[미국주식#58] 비자(Visa) 실적(주가) 분석!(FY21.1분기)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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지난 1/28 실적발표한 '비자'의 4분기 실적(FY21.1분기)을 간단히 살펴볼까 합니다.!

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1. FY21.1분기 매출

자료출처 : 비자 홈페이지

FY21.1분기('20.10~12월) 매출액은 전년동기대비 6% 감소한 56억 달러를 기록하였습니다.

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특히 코로나19로 인해 해외여행 등이 막히다 보니 '국제거래매출'액이 전년동기대비 28% 감소하였습니다.

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* 특히, 지난연말 미국에서 온라인 쇼핑 결제가 크게 증가하며 비자의 매출액이 개선​

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2. 지불 볼륨

자료출처 : 비자 홈페이지

네트워크사인 비자는 비자 브랜드 신용(Credit),직불(Debit)카드 소유자가

비자 가맹점에서 결제시에 발생하는 승인, 결제처리와 관련된 수수료를 받습니다.

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지불 볼륨 = 매출액 으로 이어지는데 FY21.1분기 신용카드의 경우 지불 볼륨이 5% 감소하였지만, 직불카드 사용은 17% 증가하여,

전체 5%의 볼륨이 증가하였습니다.

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자료출처 : 비자 홈페이지

지불 규모가 가장 큰 미국의 경우는 조금씩 살아나고 있지만

아시아의 경우는 아직까지 역성장 중으로 실적이 회복되려면 시간이 조금더 걸릴것으로 보입니다.

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* LVMH와 같은 명품회사의 경우 중국 내수시장의 소비 활성화로

다른지역의 손해를 만회하였는데, 네트워크 사업을 주력으로 하는 비자는

이러한 사업구조를 가져가기가 쉽지 않아 보입니다.

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중국의 경우 10명중 7명이 모바일결제(위챗,알리페이 등)를 사용하고 있으며, 비자의 경우 '19년말 중국 인민은행으로 청산,결제 업무 승인을 받았다고는 하는데

사업이 어떻게 진행되고 있는지 정확하게 소개된 자료가 없네요;;

3. 영업이익/순이익

자료출처 : 비자 홈페이지

비자의 경우 마케팅 비용 축소 등을 통해 영업비용을 10% 다운시켜,

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영업이익 및 순이익이 전년동기대비 4% 감소 수준으로 선방하였습니다.

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자료출처 : 비자 홈페이지

21/1/29 종가기준 주당 193.25 달러를 기록하였습니다.

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작년('20년) 페이팔, 스퀘어 등이 코로나 19 상황에서 급 성장하여 경쟁이 더욱 치열해 졌고,

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백신접종이 이루어 지더라도 해외출장&여행이 전과 같은 수준으로 회복 되려면 시간이 좀더 필요해 보입니다

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* 해외출장&여행이 증가하여야 비자의 '국제거래매출'이 동반 증가

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!