[월100만원 투자#7] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.8월 결산!(D+176일)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 8월달 결산을 간단히 해볼까 합니다.

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

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3. '21.8월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'으로 모든종목을 살수없어,

이번달에는 AAPL(애플), ARKF, KURE, KWEB, U(유니티) 등 5개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오는 10개 종목으로 구성되어 있으며, 장기적으로 종목당 10% 수준을 유지하려고 노력중입니다.

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* 엔비디아와 페이스북의 주가상승률이 높다보니 포트내 비중이 가장 높음

4. '21.8월 결산!

자료출처 : 토리부부 편집

'21.8월말 기준 누적수익금 849,605원(누적수익률 13.96%)이 발생하여,

총 평가금액 6,948,438원을 기록하였습니다.

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8월달에는 미국주식이 전반적으로 좋았으며 특히 유니티와 엔비디아가 크게 상승하였습니다.

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엔비디아는 보유한지 6개월도 채 안되었는데 수익률이 55%나 되네요;;

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* 중국 관련주는 7월달에 이어 8월도 좋지 않은 흐름을 보임

# 이번달(8월달) Best/Worst종목

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1. Best 종목 : U(유니티) 18.3% 상승

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2. Worst종목 : KURE(중국 헬스케어ETF) 9.9% 하락

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자료출처 : 네이버

'21.8.31 기준 미국 국채 10년 금리는 1.29%으로,

7월 말 1.23%와 비교했을때 0.06%p 상승 하였습니다.

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아직까지는 금리변동성이 크지 않은데 9월달도 계속 지켜봐야 겠습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

8월 한달 미국증시는 나스닥이 4%로 가장높은 상승률을 보였고, 그다음은 S&P500이 3%, 다우지수가 1.2% 상승하였습니다.

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​밤토리's 계좌는 5.42% 상승으로 나스닥 지수상승률을 소폭 상회하였습니다.

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지난달 처음으로 (-)수익률이 발생했었는데 이번달은 만회했네요^^;

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성장주 적립식 투자를 시작한지도 6개월이 지났는데~ 남은 4년 6개월도 지금처럼 꾸준히 적립해 보겠습니다!

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!