[월100만원 투자#10] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21년 결산!(D+298일)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21년 결산을 간단히 해볼까 합니다.

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 12월 시행)

>> 원래 1월에 포트변경을 하려 했으나 12월로 변경!

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.12월 거래내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

12월달은 전면적인 포트폴리오 교체가 있었는데, 주가가 지지부진 했던 ETF 4종(LIT, KWEB, KURE, ARKF)을 모두 정리했습니다.

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남들은 ETF 투자가 마음편한 투자라고 이야기 하는데 지수형 ETF는 그 말에 동감하지만, 테마형 ETF의 경우는 잘 나갈때는 좋은데 조정을 받을때 마음이 편하지 않았습니다::

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사람마다 더 잘 맞는 옷이 있는데 테마형 ETF는 제게는 맞지 않다는 판단에 모두 매도를 하고, 주가가 떨어져 있던 테슬라를 신규종목으로 편입 하였습니다.

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* 앞으로는 테마형 ETF 투자는 웬만하면 하지 않고 확신이 있는 개별기업 혹은 지수형ETF로만 투자를 진행해 보려고 합니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

새롭운 포트폴리오는 총 7개 종목으로 구성하였는데, 애플, 메타, 마소, 엔비디아, 테슬라, TSM, 유니티 입니다.

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4. '21년 결산!

자료출처 : 토리부부 편집

'21년 한해동안 총 천만원의 투자금을 입금하였는데, 이번에 몇개 종목을 매도하면서 약 40만원 가량의 손실을 보았습니다.

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해당종목 손실을 포함하여 누적수익금은 146만원이 발생(누적수익률 14.6%)하여, 총 평가금액은 1,146만원을 기록하였습니다.

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포트폴리오에 있는 종목중에는 엔비디아가 한해동안 가장좋은 모습을 보여줬으며, 그다음으로는 애플이 좋은 모습을 보여줬습니다.

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유니티의 경우는 크게 올랐다 크게 떨어졌다를 반복하며 롤러코스터를 심하게 타는 모습을 보여줬습니다::

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자료출처 : 네이버

미국 국채 10년물 금리는 1.7%를 돌파하며 최근 1년중 가장 높이 올라있는 상태입니다.

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FOMC 의사록 긴축우려에 어제 3대 지수가 크게 빠지면서 금리도 덩달아 크게 오르고 있는데, 당분간은 예의주시하면서 금리를 지켜봐야 겠습니다.

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그래도 적립식 투자는 주가가 떨어지면 떨어진 대도 싸게 사면 되고 ~ 주가가 올라가면 기분이 좋아지니 뭐든 괜찮은 투자가 아닌가 싶습니다.ㅎㅎ

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2022년도에도 매월 100만원씩 꾸준히 투자해서 좋은 자산을 차곡차곡 모아나가 보겠습니다.

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!