[월100만원 투자#5] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.6월 결산!(D+114)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 6월달 결산을 간단히 해볼까 합니다.

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.6월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'으로 모든종목을 살수없어,

이번달에는 애플, KWEB, LIT, TSMC, 유니티 등 5개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

주가가 가장높은 엔비디아가 1주만 보유하고 있음에도 20%의 비중을 차지하고 있고, 나머지는 10% 내외로 고르게 분산투자를 진행하고 있습니다.

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* 장기적으로 종목당 10% 수준 유지

4. '21.6월 결산!

자료출처 : 토리부부 편집

'21.6월말 기준 누적수익금 555,881원(누적수익률 14%)이 발생하여,

총 평가금액 4,534,520원을 기록하였습니다.

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지난 3월 성장주 투자를 시작한 이래 가장 수익률이 좋았던 한달이네요 (기분이 좋습니다.ㅎㅎ)

# 이번달(6월달) 가장 좋았던 Best3 종목

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Best1) 엔비디아 (지난달에 이어 2관왕) : 6월 수익률 23% (어마어마 합니다...)

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Best2) 유니티 : 6월 수익률 17% (유니티 한동안 약세였는데 기분좋은 상승입니다)

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Best3) 애플 : 6월 수익률 10% (애플은 올해 재미없는 종목중 하나였는데 서서히 살아나고 있습니다)

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자료출처 : 네이버

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'21.6.30 기준 미국 국채 10년 금리는 1.4663%으로,

6월 초 1.6164%와 비교했을때 0.15%p나 하락을 했습니다.

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덕분에 기술주 중심의 나스닥 지수는 6월 한달간 강한 상승을 보였네요::

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* 지금은 국채금리가 하락하긴 했지만 투자하시는 분들은 계속해서 체크할 필요가 있습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

성장주 투자를 시작한 3월부터 지수별 수익률을 살펴보면

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한달은 다우지수가 그다음달은 나스닥이 번갈아 가면서 시장을 이끌고 있습니다.

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6월 한달은 나스닥 지수가 5.59% 상승으로 강한 상승을 이끌었고,

운좋게도 밤토리's 포트폴리오는 9.71%라는 시장지수를 상회하는 수익률을 기록했습니다 (한번이지만 기분 좋네요.ㅎㅎ)

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하반기도 투자원칙 지켜가면서 마음편히~ 적립식으로 투자해 보렵니다^^

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모두들 성공투자 하세요. 화이팅!