[월100만원 투자#3] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.4월 결산!(D+53)

투자

토리부부 2021. 5. 4. 12:13

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 4월달 결산을 간단히 해볼까 합니다.

1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.4월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'으로 모든종목을 살수없어,

이번달에는 2개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

* 3, 4월 매수한 종목 : 9개 (매수못한 종목 1개, '유니티')

자료출처 : 토리부부 편집

엔비디아의 주당 단가가 가장 높다보니 1주만 편입되도 포트폴리오의 비중이 확 올라가네요.ㅎㅎ

5월달은 현재 비중이 작은 ETF 위주로 추가매수를 진행할 예정입니다~^^

* 장기적으로는 종목당 10%씩 균등하게 투자

4. '21.4월 결산!

자료출처 : 키움증권/토리부부 편집

'21.4월말 기준 누적수익금 116,809원(누적수익률 6.13%)이 발생하여,

총 평가금액 2,023,323원을 기록하였습니다.

* 페이스북과 KURE(중국 헬스케어 ETF)가 3월에 이어 4월에도 높은 수익률을 기록

자료출처 : 네이버

'21.5.3 기준 미국 국채 10년 금리는 1.606%으로,

3월말 1.697%대비 한달사이에 약 0.09%p 하락하였습니다.

* 3월까지 지속적으로 오르던 미국 국채 10년 금리가 4월에는 횡보하는 모습을 보였습니다.

자료출처 : 토리부부 편집

3월에는 다우지수가 가장 강세를 보였다면, 4월에는 나스닥이 가장 강세를 보인 한달 이었습니다.

이로인해 밤토리's 포트폴리오도 지수평균보다는 높은 수익률을 기록하였는데, 나스닥 상승률 보다는 낮습니다. ㅎ

* 지수를 이긴다는것이 어렵다는 것을 요즘 다시 느끼고 있습니다::

(역시 지수ETF가 가장 쉽고 좋은 투자 인가요? ㅋㅋ)

모두들 성공투자 하세요. 화이팅!