[월100만원 투자#2] '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 '21.3월 결산!(D+23)

안녕하세요. 밤토리 입니다~^^

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올해('21년) 3월부터 시작한 '미국주식 적립식 투자' 5년 프로젝트 이번달 결산을 간단히 해볼까 합니다!

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1. 투자금액 및 목표수익률

1) 매월 100만원 적립식 투자 * 5년 = 총 투자금 6,000만원

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2) 투자기간 : '21.3 ~ '26.2 (60개월)

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3) 목표수익률 : 연평균 약 5%(배당금 포함)

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4) 만기 목표잔액 : 7,000만원

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2. 투자원칙! 리마인드!

1) 월 1회씩 기계적으로 적립식매수 (가능하면 첫번째주)

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2) 종목변경은 타당한 사유 있을시 1년에 1번가능 (매년 1월 시행)

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3) 보유종목은 최대 10개 이내 (많으면 관리하기 어려움)

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4) 투자기간내 주식매도 및 현금인출 X (아파트 매매 등 부득이한 경우에 한해 계좌 해지)

3. '21.3월 투자내역/포트폴리오

자료출처 : 토리부부 편집

포트폴리오 구성종목은 10개이나 '100만원'을 모든종목을 살수없어,

이번달에는 7개의 종목(ETF)을 매수하였습니다.

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* 이번달에 매수못한 종목 : 마이크로소프트, 엔비디아, 유니티

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자료출처 : 토리부부 편집

개별주식의 가격이 ETF에 비해 높다보니 1주씩만 사도 포트폴리오의 비중이 확 올라가네요. ㅎㅎ

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6개월정도 지나면 종목별로 비중 10% 수준이 얼추 맞지 않을까 생각합니다:

4. '21.3월 결산!

자료출처 : 키움증권/토리부부 편집

'21.3월말 기준 수익금 29,489원(수익률 2.96%)이 발생하여, 총 평가금액 1,025,459원을 기록하였습니다.

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* 5년간 매월 100만원씩 꾸준히 매수할 계획이기에 현재 수익금(수익률)은 크게 중요치 않습니다.ㅎㅎ

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자료출처 : 시킹알파

포트폴리오에 포함된 종목중 '페이스북'이 '21.3월에는 가장높은 수익률(+12.74%)을 보여주고 있습니다.

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* 광고시장의 회복세에 따라 주가가 오른것으로 보여집니다.

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자료출처 : 시킹알파

KWEB의 경우 '중국 인터넷' 기업에 투자하는 대표적인 ETF인데,

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중국정부의 플랫폼 반독점 규제 등으로 '21.3월 한달간 주가가 16%가량 하락하였습니다.

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자료출처 : 인베스팅닷컴

미국 10년 채권 금리(수익률)의 경우 '21.3월 초 약 1.4%에서

3월말 약 1.7%까지 약 0.3%p 상승하였습니다.

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* 미국 10년 채권금리가 계속해서 높은수준을 유지하고 있는데, 금리는 꾸준히 모니터링 해야봐야 겠습니다.

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자료출처 : 토리부부 편집

'21.3월에는 다우지수가 가장 높은상승률을 보였고 나스닥은 소폭상승하는데 그쳤습니다.

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* '21.3.8일부터 포트폴리오를 구성한 밤토리's 계좌는 +2.96%를 기록

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올해도 벌써 3개월이나 지났는데, 투자하시는 모든분들 응원합니다. 화이팅!