[부모님 노후계좌#4] 부모님 노후계좌 '21.2분기 결산!(D+334/셀프 노령연금)
안녕하세요. 밤토리 입니다.
오늘은 지난해 8월부터 운용중인 '부모님 노후계좌'의 '21.2분기 결산을 간단히 해볼까 합니다^^
1. 투자금액 및 투자기간
1. 투자금액 : 5천만원 (거치식 운영)
2. 투자기간 : 10년 이상 (특별한 일 없으면 홀딩)
3. 투자시작일 : '20.8.3
2. 투자원칙
1. 포트폴리오 변경 없음
- 부모님 계좌를 처음 세팅하고 주기적으로 변경해 드리기가 어려울 것으로 예상
2. 안정적인 배당이 기대되는 종목으로 선정
- 무배당 X, 배당컷 X, 배당성장 O
3. 최대한 매월 배당금을 받으실 수 있도록 배당주기가 겹치지 않는 종목으로 선정
4. 성장주와 경기 방어주를 적절히 섞어서 포트폴리오 구성!
3. 포트폴리오
자료출처 : 토리부부 편집
부모님 노후계좌의 포트폴리오는 애플, 존슨앤존슨, 리얼티인컴, TSMC, 맥쿼리인프라 등 5개종목으로 구성되어 있으며 종목당 20%씩 투자하였습니다. (총 투자금 약 5천만원)
* 현재 TSMC 주식의 가격상승으로 비중이 가장 높아짐
4. '21.2분기 결산!
1) 외화계좌
자료출처 : 토리부부 편집
외화계좌는 '21.6월말 기준 수익금 5,997,068원(누적수익률 15.27%)이 발생하여,
총 평가금액 45,342,900원을 기록하였습니다.
* TSMC가 2분기 흐름이 좋지 않았지만, 지난해 80달러 가격에 샀더니 수익률이 50%에 육박하네요^^;
2) 원화계좌
자료출처 : 토리부부 편집
원화계좌는 '21.6월말 기준 수익금 약 120만원(누적수익률 12%)이 발생하여, 총 평가금액 11,194,600원을 기록하였습니다.
* 위 화면은 몇일 뒤에 캡쳐했더니 주가가 조금 떨어졌네요.
# 전체 누적수익금 : +728만원
(평가금액 : 5,653만원)
# 전체 누적수익률 : +14.79%
5. 배당금
자료출처 : 토리부부 편집
부모님 계좌는 주가상승보다는 배당금이 주 목적인데, 2분기에 세후 153$(약 17만원)의 배당금을 수령 하였습니다^^
맥쿼리인프라를 제외한 '외화계좌'의 종목들은 배당금 자동환전 서비스를 이용해서 부모님 은행계좌로 자동환전/입금 됩니다.
* 2분기 새롭게 추가된 '리얼티 인컴'에서 매월 따박따박 배당금을 주니 좋더라구요.ㅎㅎ
부모님 노후계좌는 특별한일 없으면 쭉 들고갈 계좌이기에 마음이 좀더 편해야 하는데... 부모님 계좌다 보니 사실 더 신경이 쓰입니다....^^;
다행히 주가도 오르고 배당금도 괜찮게 나와서 부모님께서도 기분좋아 하세요.
3분기도 안정적인 배당금을 기대하며!
모두들 성공투자 하세요. 화이팅!